Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно

В конце мая 2022 Сбербанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. С помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации (в том числе и внутри банка), зная только номер телефона адресата.

Основное достоинство СБП — это возможность совершения моментальных переводов между участниками этой системы в любое время дня и ночи, подробнее можно почитать в статье “Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона”.

В настоящее время ЦБ РФ обязал все банки-участники (полный их список можно посмотреть тут) обеспечить возможность бескомиссионных переводов через Систему быстрых платежей минимум в рамках лимита в 100 000 руб./мес.

UPD: 18.07.2024
В Сбербанке как раз переводы через СБП бесплатны в размере 100 000 руб./мес., суточный/разовый лимит при этом больше — 150 000 руб.

Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.

2500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

</

Сбербанк Онлайн: вы превысили суточный лимит денежных средств по операциям

Сейчас же такая возможность появилась, начиная с 25 июня 2024 года, можно также производить переводы с кредиток на другие карты и счета, как на свои, так и на чужие. Взимается комиссия в размере 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей. Подробнее читайте здесь.

Какая комиссия Сбербанка за перевод денег

Многих клиентов интересует стоимость переводов внутри Сбербанка и при совершении их в адрес других банков. В данной статье мы рассмотрим размер комиссии банка за перевод денежных средств между своими счетами, на счета других банков и другие ситуации.

Перед совершением операции банк всегда предупреждает клиента о дополнительных комиссиях, если такие присутствуют и указывает их размер, поэтому вы можете не совершать перевод, если сумма операции вас не устраивает.

Хотелось бы отметить, что комиссия не зависит от типа карты получателя денег — для дебетовой и кредитной карты размер комиссии одинаковый.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Переводы через СБП в Сбербанке: как подключить и переводить бесплатно

Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Какой процент перевода с карты АТБ банка через банкомат Сбербанка на карту Сбербанка, если сумма перевода составит 7тыс. 500 рублей. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Комиссия Сбербанка за перевод денег: какой процент в 2022 году?

• Валюта – рубли;
• Время перевода – до 10 минут;
• Комиссия – 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1000 рублей;
• Комиссия за отмену перевода – нет (однако комиссия непосредственно за перевод, то есть 1,5% от суммы при отмене перевода – не возвращается!);
• Дополнительные возможности – бесплатное СМС-информирование о статусе перевода, возможность исправить ФИО получателя;
• Срок действия перевода – бессрочно (пока получатель его не получит или вы не отмените операцию со своей стороны);
• Минимальная сумма одного перевода – 100 ₽;
• Общая сумма переводов в сутки — 150 тыс. рублей.

Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.

Лимиты на операции: что это и зачем они нужны

Что же дают вам лимиты на совершение операций? Если вдруг к вашему Личному кабинету получат доступ другие люди, они не смогут единоразово перевести себе всю сумму.

Очень часто наши читатели задаются вопросом о том, какие именно суммы они могут самостоятельно перечислить? Ответ вы найдете на официальном сайте Сбербанка, где приводится следующая информация:

• Платежи в адрес получателей, переводы на счета других клиентов, а также переводы со счетов банковских карт клиента на счета банковских карт ПАО Сбербанк других клиентов – не более 1.000.000 рублей,
• Платежи в адрес мобильных операторов – не более 10.000 рублей,
• Платежи в адрес любых электронных кошельков – не более 10.000 рублей,
• Переводы с вкладов на социальные карты – не более 1 миллиона рублей при помощи 2-ух операций,
• Переводы на счета клиентов в разных валютах – допускается не более 100 операций, при этом минимальная сумма – от 25 рублей,
• Перечисления по технологии MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer – не более 30.000 рублей,
• Пополнение брокерских счетов – ограничение в 999.999.999 рублей.

В каком банке вы бы хотели завести дебетовую карту?

Абсолютно все операции, выполняемые в режиме онлайн, требуют подтверждения личности человека, который их совершает. Для этого существуют 3 варианта:

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Бывают ситуации, когда необходимо перечислить денежные средства в большом размере, и при этом 500.000 вам недостаточно. В Личном кабинете появляется сообщение о превышении лимита, и операция не проходит. Что можно предпринять в данном случае? А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Сбербанк: онлайн-переводы для выплаты наличными людям без карты

Обратите внимание, что платная подписка распространяется только на онлайн-переводы, вы не можете ею воспользоваться в банкоматах, терминалах или офисах банка. Там будут действовать собственные тарифы.

Про переводы с кредитной карты

Нас часто спрашивают: можно ли перевести деньги с кредитной на дебетовую карточку? Нет, такой возможности у клиентов банка до какой то поры не было, можно было только пользоваться сторонними сервисами-посредниками, например, Яндекс-кошельком.

Сейчас же такая возможность появилась, начиная с 25 июня 2024 года, можно также производить переводы с кредиток на другие карты и счета, как на свои, так и на чужие. Взимается комиссия в размере 3,9% от суммы, но не менее 390 рублей. Подробнее читайте здесь.

Из минусов – те же проценты комиссии, что и обналичивание через банкомат, а также отсутствие льготного периода. Поэтому нужно несколько раз подумать, стоят ли все эти манипуляции таких затрат.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Для подтверждения операции, необходимо позвонить в контактный центр по номеру 900 или +7 495 500-55-50 (для звонков из-за рубежа). Это предусмотрено для выявления и исключения мошенничества, пожалуйста, отнеситесь с пониманием. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Отмена операции перевода денег через Сбербанк Онлайн: варианты

1. Если у получателя счет в Сбербанке – в пределах одного города перечисление совершается бесплатно при переводе до 50000 рублей, свыше – взимается комиссия 1%. Если счета открыты в другом банке, то при переводе через отделение вы заплатите 1,5% от суммы (не менее 30 и не более 1000 руб.), а через “Сбербанк Онлайн” – 1%, не более 1 тысячи,
2. Если получатель обслуживается в другой банковской компании: при отправке средств через отделение придется заплатить 2% от суммы (не менее 50 и не более 1500 р.), а через Личный кабинет 1% (максимально до 1000 р.).

• Со счета на карту – занимает по срокам до 2-ух дней максимум, при этом плата составит от 0,7 до 2%. Есть возможность отменить перевод.

Сколько можно максимально перечислить? С дополнительным подтверждением через контактный центр, в сутки можно переводить до 1 000 000 рублей. Если вам нужно сделать перевод на еще большую сумму, то вам придется обращаться лично в отделение Сбербанка.