Статус квалифицированного инвестора — как получить и нужно ли это

В этой статье мы рассмотрим понятие «квалифицированного инвестора». Что даёт этот статус и стоит ли его делать? Какие требования предъявляются? Давайте разберёмся.

Квалифицированный инвестор (на сленге «квал») — это физическое или юридическое лицо, которому доступен расширенный список финансовых инструментов на фондовой бирже.

Эти инструменты торгуются на Московской и Санкт-Петербургской фондовой бирже. В этом списке отсутствует иностранные акции, поскольку не все брокеры предоставляют к ним доступ неквалифицированным инвесторам. Но большинство дают это право сразу.

Главная цель разделений инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных — это обезопасить начинающих от потери своих вложений, ограничив доступ к сложным и рискованным инструментам.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

За последние 365 дней вы совершали операции с ценными бумагами на общую сумму более 6 млн руб. Вы можете показать отчет, который докажет, что каждый месяц была хотя бы одна сделка, а каждые три месяца — не менее 10. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Квалифицированный инвестор — кто это, что дает статус, как стать

1. По размеру суммы . Общая стоимость всех активов (акции, облигации, валюты и производных инструментов) более 6 млн рублей;
2. По торговой активности за год . Совершили не менее 1 сделки в месяц, не менее 10 сделок за квартал в течение 4 кварталов подряд. При этом общий объём торговых операций по итогу году составил не менее 6 млн рублей;
3. По образованию . Потребуется высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка, сертификат CFA, CIIA, FRM;
4. По опыту работы . За последнее 5 лет не менее 2 лет работы в компании, занимающейся ценными бумагами со статусом квалифицированного инвестора или не меньше 3 лет без статуса;

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

Законодательное регулирование

Основной нормативный акт, регулирующий деятельность, – Указание Банка России № 3629 от 29.04.2015 года. Здесь прописаны все требования, которые предъявляются к квалифицированным инвесторам.

Квалифицированным инвестором может стать любое физическое или юридическое лицо, отвечающее заявленным требованиям. Однако на сегодняшний день я не нашел ни одного физического лица, работающего на территории РФ как квалифицированный инвестор.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Только юридические лица, например, Сбербанк или ВТБ24. Также этот статус имеют негосударственные пенсионные фонды, страховые организации.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора — 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Сбербанк инвестиции — обзор площадки, как работать, отзывы клиентов

• иметь высшее образование, связанное с экономической деятельностью, и квалификационный аттестат;
• в распоряжении должно быть финансовых инструментов (акций, ценных бумаг, драгоценных металлов и др.) на сумму не менее 6 миллионов рублей;
• в течение года совершать не менее 10 сделок в квартал на сумму от 300 000 рублей или за последние 3 года 5 сделок на сумму от 6 000 000 рублей;
• опыт работы в компании, имеющей статус квалифицированного инвестора, от 2 лет или от 3 лет, если организация не имеет такого статуса.

Для работы на российском фондовом рынке статус квалифицированного инвестора не нужен. Если вы хотите инвестировать только в отечественные акции и облигации, то ответ: «статус не обязателен». Тогда в чём же плюсы квалов?

Как заработать на инвестициях в Сбербанке?

Во многом Сбербанк предлагает аналогичные решения, как и в ВТБ мои инвестиции для частных инвесторов. Читая отзывы реальных вкладчиков, стоит выделить такие сильные стороны в работе:

«Сбербанк инвестиции» — это внутренняя платформа услуг банка для своих клиентов, и остается пожелать каждому, чтобы смогли оценить плюсы инструментов и получили доход.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Неквалам нельзя пользоваться плечом. Чтобы получить доступ к кредитным средствам и еще некоторым инструментам (опционам, фьючерсам, паям закрытых ПИФов, которые не включены в котировальный список бирж), придется сдавать экзамен. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Квалифицированный инвестор: стоит ли прокачать свой уровень? | тиции

Брокеры и другие финкомпании должны предоставлять неквалифицированным инвесторам информацию о порядке уплаты налогов. Они же должны проводить экзамены. Организации не могут самовольно допускать неквалов к “запрещенке”, иначе их будут наказывать.

Стать квалифицированным инвестором

Если с тестированием все же придется повременить как минимум до октября следующего года, то вот оформить статус квалифицированного инвестора теоретически ничего не мешает уже сейчас.

Правда, для того чтобы брокер признал вас квалифицированным инвестором, одного горячего желания мало: необходимо отвечать хотя бы одному из требований для получения квалификации.

Объем ваших активов должен составлять не менее 6 млн рублей. Это не обязательно должны быть ценные бумаги на счету у брокера: в расчет также идут средства на счетах или на депозитах в банках.

Если вы активный инвестор и заключали сделки с финансовыми активами не реже раза в месяц, а также ежеквартально совершали не меньше 10 сделок на общую сумму от 6 млн рублей, вам тоже зеленый свет на пути к квалификации.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

• Маржинальная торговля — это. (правильный ответ: торговля с использованием заемных средств брокеров).
• Может ли взиматься плата за использование средств, предоставленных брокером? (Может, если это предусмотрено договором с брокером).
• Если вы при инвестировании используете маржинальные сделки, размер возможных убытков, как правило. (больше, чем при торговле только на собственные средства).
• Может ли брокер принудительно закрыть позицию клиента при наличии ранее заключенных маржинальных необеспеченных сделок? (Да, если обеспечения по маржинальной позиции недостаточно).

Квалифицированный инвестор (на сленге «квал») — это физическое или юридическое лицо, которому доступен расширенный список финансовых инструментов на фондовой бирже.