Система быстрых платежей для юридических и физических лиц

СПБ – это удобный сервис для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона получателя, а также оплаты покупок по QR-коду через банковское приложение почти любого банка.

С 1 октября 2024 года функцию оплаты товаров и услуг по QR-кодам через систему быстрых платежей должны подключить все системно значимые банки, а остальные – с 1 апреля 2024 года.

Использование СБП заметно сокращает затраты и время при совершении банковских операций как для физических, так и для юридических лиц.

СБП для юридических лиц: розничной торговли и сферы услуг

Система быстрых платежей для физических лиц

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как клиентам Сбербанка подключиться к системе быстрых платежей (СБП)?

Сбербанк подключил всех клиентов к Системе быстрых платежей (СБП). С ее помощью можно без комиссии перевести до 100 тысяч рублей по номеру телефона на карту другого банка. Если сумма будет больше, кредитная организация может взять комиссию 0,5% от ее размера, но не более 1,5 тысячи рублей.

Как подключить систему быстрых платежей

При переводе банки автоматически используют счёт, который клиент указал при заключении договора. Его можно при желании изменить. Опция доступна на сайтах и в мобильных приложениях финансовых учреждений. Это же касается и получателя средств.

«Почта Банк». Максимальная сумма перевода с одного счёта — 75 тыс. руб., в месяц — 750 тыс. руб. При исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

«Промсвязьбанк». Максимальная сумма одного перевода — 300 тыс. руб. При исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях.

«Райффайзенбанк». До 100 тыс. руб. в месяц без комиссии. Свыше — стандартная комиссия в 0,5%. В сутки не более 150 тыс. руб. и 10 переводов. Подробнее об условиях.

«Росбанк». При исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях.

«Россельхозбанк». При переводе с кредитной карты взимается 3,9% комиссии. С дебетовой карты или вклада при исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях.

«Сбербанк». В сутки не более 50 тыс. руб. При исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях.

«Тинькофф». Без комиссии при переводе с дебетовой карты (на кредитной в соответствии с тарифом). Максимальный размер перевода — 150 тыс. руб. Не более 20 переводов в сутки и не более 1,5 млн руб. в месяц. Подробнее об условиях.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Перевод из Альфа-банка в Сбербанк по СБП и комиссия — Денег накопи и квартиру купи

Подключение к услуге не автоматическое. Для этого в приложении «Сбербанк-Онлайн» нужно войти в настройки, потом в раздел «Соглашения» внизу меню.

Как переводить деньги через систему быстрых платежей ?

1. Откройте Сбербанк Онлайн
2. Далее выберите вкладку «Платежи»
3. В нижней части экрана, в разделе «Другие сервисы» , перейдите в пункт «Перевод по Системе быстрых платежей»
4. Укажите номер телефона получателя и способ перевода (клиенту Сбербанка или в другой банк через СБП), в нашем случае в другой банк через СБП
5. Далее необходимо указать банк получателя, счет списания и сумму перевода
6. Нажмите кнопку «Продолжить»

Еще минус данной системы в том, что работает она только в мобильной версии приложения Сбербанк и не работает через браузер на компьютере.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

СПБ – это удобный сервис для осуществления мгновенных межбанковских переводов по номеру телефона получателя, а также оплаты покупок по QR-коду через банковское приложение почти любого банка. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как переводить деньги на любую карту и не платить комиссию

Платежи юридических лиц в пользу физических (для возврата денежных средств от продавцов покупателям или для выплат от организаций, например, перевод зарплат и страховых выплат, перечисление микрозаймов).

Перевод по номеру карты из Альфы в Сбер

Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.

Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?

Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

«Райффайзенбанк». До 100 тыс. руб. в месяц без комиссии. Свыше — стандартная комиссия в 0,5%. В сутки не более 150 тыс. руб. и 10 переводов. Подробнее об условиях. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Система быстрых платежей Сбербанк как подключить | DTSinfo

Системы быстрых платежей стала доступна клиентам Сбербанка с середины 2024 года. Преимущество системы в том, что можно производить переводы с карты на карту, зная при этом, только номер телефона получателя.

Денежные переводы без комиссии с помощью СБП

Несмотря на практически идентичные процедуры перевода денег с карты и на карту Сбербанка, алгоритм действий в каждом случае имеет свои особенности.

Для осуществления денежных переводов с карты Сбербанка на другую карту без какой-либо комиссии, входим в приложение «Сбербанк Онлайн», находим вкладку «Платежи», в графе «Другие сервисы» выбираем опцию «Перевод по системе быстрых платежей».

Также стоит отследить статус осуществленного перевода. Буквально через несколько секунд будет получено сообщение «Пополнение осуществлено», указан получатель и наименование банка, получившего деньги.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

«Промсвязьбанк». Максимальная сумма одного перевода — 300 тыс. руб. При исчерпании бесплатного лимита в 100 тыс. руб. в месяц — комиссия 0,5% (максимально 1500 руб.). Подробнее об условиях. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка: инструкция

• Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн»;
• Найти слева вверху иконку в виде человечка, это профиль пользователя;
• Нажать на эту иконку и войти в профиль пользователя;
• Найти следующую иконку в виде шестерёнки, расположенной вверху справа, это опция «Настройки»;
• Нажать на эту опцию и войти в «Настройки»;
• После этого откроется страница с различными сервисами;
• Ее необходимо будет пролистать до графы «Соглашения и договоры»;
• После этого останется войти в данный раздел и выбрать опцию «Система быстрых платежей».

«Тинькофф». Без комиссии при переводе с дебетовой карты (на кредитной в соответствии с тарифом). Максимальный размер перевода — 150 тыс. руб. Не более 20 переводов в сутки и не более 1,5 млн руб. в месяц. Подробнее об условиях.

Как перевести деньги через СБП

Подключение к услуге не автоматическое. Для этого в приложении «Сбербанк-Онлайн» нужно войти в настройки, потом в раздел «Соглашения» внизу меню.

Источник фото: телеканал «360»

Источник фото: телеканал «360»

После этого внизу раздела «Платежи» появится пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». Выбрав его, нужно ввести номер телефона и сумму, выбрать банк получателя и карту списания.

Источник фото: телеканал «360»

Источник фото: телеканал «360»

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит? А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Подводные камни СБП в Альфа-банке

Также стоит отследить статус осуществленного перевода. Буквально через несколько секунд будет получено сообщение «Пополнение осуществлено», указан получатель и наименование банка, получившего деньги.