Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия

Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.

Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.

1. Откройте бесплатный брокерский счет, если у вас его еще нет. Владельцы активного ИИС могут использовать его для инвестирования в американские бумаги через Сбербанк.
2. Установите официальное приложение через любой сертифицированный магазин приложений.
3. Убедитесь, что на счету достаточно средств. По умолчанию приложение не имеет включенной функции маржинальной торговли, однако кредитное плечо можно подключить после личного обращения к сотруднику банка или в кабинете Сбербанк Онлайн. Если у вас нет опыта торговли акциями без обеспечения, подключать маржинальную торговлю не рекомендуется.
4. Перейдите в раздел «Рынок» для доступа к акциям.
5. Откройте вкладку «Акции США» и выберите интересующий лот.

Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Заполнять нужно только ячейки подсвеченный желтым. Серые ячейки рассчитаются автоматически. Вот как выглядит моя заполненная таблица по дивидендам: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Инструкция: как я сдавал декларацию НДФЛ Interactive Brokers за 2024 год — RusFinRevolution

• Amazon (AMZN-RM) – крупнейшая электронная торговая площадка с огромным потенциалом роста и стабильно растущей ценой стока
• Alphabet (GOOG-RM) – холдинг, владеющий транснациональной корпорацией Google и ее дочерними компаниями
• Tesla (TSLA-RM) – мировой фаворит в сфере производства электрических автомобилей, главная американская компания по революционным технологиям
• Adobe (ADBE-RM) – один из наиболее коммерчески успешных разработчиков программного обеспечения для графики, проектирования и творчества с растущим потенциалом капитализации благодаря новым сервисам подписки и популярности среди корпоративных клиентов
• Netflix (NFLX-RM) – стремительно развивающийся стриминговый сервис, стандарт индустрии развлекательного стриминга в мире.

Именно для этого нам и нужна Форма 1042S, которую мы скачивали в отчетах брокера. Она подтверждает, что 10% налог с дивидендов уже был удержан с нас в США.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Важно уточнить, что к налогу на дивиденды вычеты не применяются, поэтому их придется заплатить в полном размере. Поэтому уменьшить можно только налог с дохода от продажи ценных бумаг. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что дает инвестору 🕴 наличие у него формы W-8BEN 📈

Если у вас, например, не было дивидендов или сделок по продаже бумаг, то можете спокойно удалить лишний лист. Это ни на что не повлияет.

Налоги при инвестировании в европейские бумаги и депозитарные расписки

Российский брокер является налоговым агентом по доходам от купли-продажи ЦБ, он сам рассчитает налог, удержит и перечислит его в бюджет, подаст в налоговую сведения.

Разница, если покупать иностранные акции в России или за рубежом, безусловно, есть. Но для начала уточним, что считать покупкой акций в России, а что за границей.

Российские инвесторы могут покупать иностранные акции как через наших брокеров, так и через некоторых иностранных. Через брокера РФ иностранные акции можно приобрести:

Но для налогообложения это не важно. Важно, что брокер — российский. Он является налоговым агентом. А значит, инвестору придется разбираться только с НДФЛ по дивидендам. Налогами с купли-продажи будет заниматься брокер.

Иностранный же брокер, как мы неоднократно говорили выше, налоговым агентом не является. Поэтому все налоговые обязанности лягут на инвестора. В этом вся разница для налогообложения.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

ИИС — особый тип брокерского счета, который дает его владельцу налоговые преимущества в виде права на инвестиционный налоговый вычет. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Акции США в СберБанк инвестор — покупка американских акций на бирже

• Если в течение года вы выводите деньги с брокерского счета, брокер удерживает НДФЛ с каждой снимаемой вами суммы (лимит на удержание — до 50% от выводимых средств).
• Если в течение года деньги не выводились, снимать налог брокер начнет в последних числах декабря и продолжит это делать до конца января следующего года (пока не удержит весь начисленный НДФЛ). Это если в данный период у вас на счете будут рубли. Если рублей на уплату налога не хватит или их не будет вовсе, о невозможности удержать налог брокер сообщит в ИФНС, а она предъявит вам налог налоговым уведомлением.

Подробно о разновидностях инвестиционного вычета по НДФЛ и о том, как его получить, читайте в КонсультантПлюс. Пробный доступ к правовой системе можно получить бесплатно.

Шаг #4: Подготовьте пояснительную записку

Теперь, когда все расчеты готовы, можно приступать к редактированию пояснительной записки. Так же как и с таблицей, откройте документ, нажмите «файл» → «создать копию». После этого вы сможете изменять файл под себя.

Фрагмент пояснительной записки, которую я приложил к декларации

После этого мы описываем доходы от дивидендов и вставляем таблицу с расчетом налога по дивам из файла, который мы сделали на предыдущем шаге. Я вставлял все таблицы прямо скринами. Все равно мы будем отправлять файл в формате PDF.

В следующих разделах указываем убытки или доход от продажи ценных бумаг, и комиссии брокера. Точно так же подкрепляем скрины из файла «расчет налога», который мы заполнили на предыдущем шаге.

После того, как пояснительная записка готова, таким же образом сохраняем ее в формате PDF. Теперь мы можем переходить к финальном шагу: подаче декларации на сайте налоговой.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Иностранный же брокер, как мы неоднократно говорили выше, налоговым агентом не является. Поэтому все налоговые обязанности лягут на инвестора. В этом вся разница для налогообложения. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Форма W-8ben: зачем нужна, как заполнить, сколько стоит

• Во-первых, позвольте вас поздравить. Если вы счастливый обладатель зарубежного брокерского счета, то вы делаете для своего финансового будущего больше, чем подавляющее большинство наших сограждан. Инвестируя через Interactive Brokers вы получаете доступ к мировому рынку с минимальными комиссиями, держа свой капитал в надежной юрисдикции. Два часа в год, которые вы потратите на заполнение и подачу декларации – незначительная плата за эти преимущества.
• Во-вторых, хочу отметить, что я не являюсь специалистом в области налогов. Поэтому допускаю, что что-то можно сделать иначе или лучше. Кроме того, помните, что многое зависит от вашей налоговой и инспектора, который будет проверять вашу декларацию. В этой инструкции я рассказываю о том, как подавал декларацию я сам, и делюсь личным опытом. Тут я еще раз отсылаю вас в раздел отказ от ответственности.

Однако повышенный НДФЛ можно снизить. Для этого нужно заполнить форму W-8BEN. Она позволит сократить ставку налогообложения и увеличить прибыль на фондовом рынке. Что такое W-8BEN, как подписать и сколько можно сэкономить на налогообложении?

Обзор Акций США в Сбербанк Инвестор. Налогообложение Дивидендов. Форма W-8ben. Брокерский Счет

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Ну и кроме того, если вы, как и я, инвестируете только в инвестиционное фонды (ETF), и не ведете активной торговли – то заполнение декларации не займет много времени, а налог в России надо будет доплатить только с дивидендов (да и то, всего 3%). А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как выгоднее покупать иностранные бумаги: в России или за рубежом

Прежде чем переходить непосредственно к заполнению декларации, важно в целом оценить свою жизненную ситуацию и подумать о том, будете ли вы использовать какие-то налоговые вычеты.