Сбербанк заблокировал дебетовые карточные счета

Проконсультируйте, пожалуйста, как мне быть в данной ситуации? Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?

Если банк добровольно деньги не отдает, даже после предоставления полного пакета доказательств, то, боюсь, быстро их вернуть у Вас не получится. Самый быстрый способ хотя бы поговорить с вменяемым сотрудником Сбербанка, это обратиться с жалобой на http://www.banki.ru/services/responses/list/

Уважаемый Сергей! Здравствуйте! Думаю Вам либо стоит обратиться в Центральный банк России (Территориальное подразделение по Вашему региону) на действия Сбербанка России или/и в суд.

Вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу
потребителя вследствие конструктивных, производственных, рецептурных или иных
недостатков товара (работы, услуги), подлежит возмещению в полном
объеме.

При этом имейте в виду, что по спорам в сфере защиты прав потребителей при цене иска до 1 000 000,00 руб. государственная пошлина не уплачивается (ст.333.36 НК РФ)

Проконсультируйте, пожалуйста, как мне быть в данной ситуации? Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?
Сергей

Только таким образом, ибо решение принято Сбербанком (точнее СБ Сбербанка) и только соответствующая жалоба или судебное разбирательства помогут разрешить ситуацию.

Как понимаю Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Но это не означает что Банк должен нарушать права потребителей, если человек предоставил документы подтверждающие законность происхождения денежных средств.

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц
Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.

Правомерны ли действия банка? Что я могу сделать, чтобы доказать всю прозрачность данной операции и получить в кратчайший срок деньги?
Сергей

Вы пишите «Сбербанк действовал исходя из положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»»

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Блокировка карты часто необходима в целях безопасности самого владельца. Не надо искать здесь злой умысел банков или других организаций. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Блокировка счета Сбербанком по 115-ФЗ” | Teneta NEWS

То есть банк имеет право заблокировать счета, но только на 5 дней, если не докажет «отмывание». Я не понимаю позиции банка полностью отказать мне в снятии блокировки. Кроме того банк сказал, что я более НИКОГДА не смогу являться клиентом их банка.

… клиент, получивший отказ, имеет право представить в Банк документы и сведения, подтверждающие отсутствие основания отказа в банковском обслуживании. Если полученные от клиента документы и сведения не удовлетворят Банк, то он обязан уведомлять своих клиентов не только об отказах в проведении операций, об открытии счета (вклада) либо о расторжении договора на обслуживание, но и о причинах таких мер.2018 года?

Что происходит в жизни?

– Если речь идет об огромном количестве информации которую надо откопировать на бумажном носителе – опишите примерное количество страниц или, возможно, речь идет об объемах в мешках и автомобилях.

Для добросовестных бизнесменов, попавших под гнет “антиотмывочного закона” мы подготовили несколько советов. Применять их или нет, решать вам. Конечно же, все зависит от конкретной ситуации.

Что делать, если вам все же заблокировали операции по счету, на котором зависли крупные денежные суммы? Есть 2 способа вывести деньги с расчетного счета совершенно легально.

Это, займет время на судебное разбирательство, но когда кредитор выиграет судебный процесс и получит исполнительный лист, он может предъявить его в банк, а банк обязан будет его исполнить.

Если банк, скажем, наложил запрет на выплату заработной платы – попросите сотрудников обратиться к мировому судье и взять судебный приказ.

Причины, по которым банк может признать компанию или ИП недобросовестными.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Банк не только запрашивает перечень документов, но и сообщает, как именно их надо доставить. На сайте вы не найдете списка. Он может быть разным, в зависимости от проводимых вами операций по счету. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Заблокировали карту Сбербанка: что делать и почему это произошло

Главное, изыскать средства для оплаты суммы задолженности и дождаться, когда эта информация дойдет до судебных приставов, а потом и до банка.

Как снять деньги с заблокированной карты Сбербанка

Ситуацией часто пользуются мошенники, обещающие быстро провести разблокировку. Растерянный картодержатель может повестись на это, сообщив постороннему лицу конфиденциальные данные – делать этого нельзя.

Будьте осторожны и внимательно читайте, от кого пришла СМС или принят звонок: действительно ли это Сбербанк? Обычно Банк использует номер 900. Лучше самостоятельно перезвонить Сбербанку.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Это нужно в том числе для того, чтобы понять очередность списания средств по исполнительному листу и величину списания. Дело в том, что не все поступления можно взыскивать. Например, запрещено списывать с карты алименты, детские пособия и др. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как снять деньги с арестованной карты Сбербанка?

Способ 4. На сайте суда. Этот вариант возможен, если документы напрямую поступили от взыскателя по решению суда, минуя судебного пристава. В SMS от банка найдите номер приказа и ознакомьтесь с ним на сайте суда.

Как снять ограничения с карты?

Если вы заранее знали о наличии судебных и иных задолженностей, и ознакомлены с решением суда, то ограничительные меры не станут для вас неожиданностью. После списания денег в пользу взыскателя ограничения будут автоматически сняты.

Что делать, если арестовали карту Сбербанка, и вы не знаете, по какой причине это произошло? Проще всего уточнить причины ареста можно через сервис Сбербанк Онлайн.

Если вы не пользуетесь сервисом Сбербанк Онлайн, можете обратиться на горячую линию банка, либо посетить ближайшее отделение Сбербанка.

Если вы не согласны с наложенными санкциями, нужно обратиться к приставу. Сделать это можно по телефону, при личном визите, а также через форму обратной связи на сайте ФССП.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Блокировка банковской карточки может доставить существенные неудобства ее владельцу. Если заблокировали карту Сбербанка – что делать? Могут ли заблокировать карту с деньгами, и как их снять с такого пластика? А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что делать, если заблокировали карту Сбербанка: причины блокировки, по 115-ФЗ, судебные приставы, за подозрительные операции

При подозрении в мошенничестве карта блокируется ради безопасности держателя. Ее разблокируют, если докажете, что это именно вы проводили подозрительные с точки зрения банка финансовые операции.