Как перевести деньги с карты на карту без комиссии – 5 способов на все случаи жизни

• СБП – система быстрых переводов Банка России.
• ИБ – интернет-банк;
• МП – мобильное приложение банка;
• карта-донор – c которой переводят деньги;
• карта-получатель (реципиент от англ. «recipient») – на которую переводят;
• карта-посредник – используется как промежуточное звено между донором и получателем в целях осуществления полностью бесплатного перевода (или с минимальной комиссией);
• толкание (от англ. «push» – толкать) – перевод с карты-донора на карточку-получатель без комиссии, где инициатором перевода является карта-донор;
• стягивание (от англ. «pull» – тянуть) – аналогичный перевод с карты-донора на карточку-получатель без комиссии, только инициатором перевода является карта-получатель. Она стягивает на себя деньги.

До середины 2024 года Сбербанк практиковал взимание, так называемого «банковского роуминга» – комиссии за межрегиональные переводы денег между клиентами внутри одного банка.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

С такой системой переводов мы знакомы уже давно. У нас с мужем карты Мир от Сбербанка России. Перевести денежные средства с карты на карту не составляет абсолютно никакого труда. Для этого нужно чтобы ваша карта. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак

• Тинькофф-банк позволяет ежемесячно переводить до 20.000 р. включительно на карты других банков.
• МКБ выдает дебетовые карты с разными лимитами, так Москарта переводит до 25.000 р. ежемесячно, Москарта Black – до 50.000 р., остальные дебетовые карты до 20.000 р.
• Карта «Польза» от Хоум Кредит позволяет переводить по номеру карты без комиссии до 100.000 р. Но здесь нужно быть осторожным, в этот лимит входит и обналичивание в банкоматах. То есть, сняли в банкомате 60.000 руб., значит на переводы осталось 40.000 руб.

Доброго времени суток всем, заглянувшим в отзыв! Конечно же, Сбер не остался в стороне от Системы быстрых платежей . И это, я считаю, большой плюс по той причине, что теперь можно выполнять переводы денежных средств.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Как перевести деньги через СБП

Подключение к услуге не автоматическое. Для этого в приложении «Сбербанк-Онлайн» нужно войти в настройки, потом в раздел «Соглашения» внизу меню.

Источник фото: телеканал «360»

Источник фото: телеканал «360»

После этого внизу раздела «Платежи» появится пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». Выбрав его, нужно ввести номер телефона и сумму, выбрать банк получателя и карту списания.

Источник фото: телеканал «360»

Источник фото: телеканал «360»

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Система быстрых платежей: рассказываем, как не платить деньги за переводы в другие банки |

После этого введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который нужно перевести. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

СБП и СБЕР | Перевод на карту по номеру телефона

1. Одно физическое лицо может переводить деньги другому физическому лицу (например, ваша мама может перевести деньги вам).
2. Деньги можно переводить без дополнительных комиссий из одной банковской системы в другую. Например, у вашей мамы Сбербанк, а у вас – Тинькофф. Мама легко может отправить нужную сумму из своего банка в ваш. И наоборот.
3. Физические лица могут перечислять деньги в организации.
4. Юридические лица могут отправлять переводы частному лицу. Как пример ‒ выплата зарплат, займов, возвратные платежи от продавца покупателю.

Представим, что вы исчерпали свой лимит в 50.000 руб. по Сберу. Вам нужно перевести еще 50-100-150 тысяч рублей без комиссии. Первым делом выясняем на какую карту нужно перевести.

Опция «Быстрый платеж» в Мобильном банке
(перевод через смс 900)

До настоящего времени у клиентов Сбербанка сохранилась еще одна возможность быстро перевести деньги с использованием телефона.

Это один из банковских СМС-сервисов, с помощью которого можно осуществлять платежи и переводы, в том числе на банковскую карту физического лица, зная только номер мобильного телефона получателя денег.

Ограничения:
— Нельзя использовать кредитные, виртуальные, корпоративные банковские карты.
— Другим физлицам нельзя отправлять средства в долларах и евро, только в рублях (но между своими счетами — можно и в валюте).

Как пользоваться

Если инициалы соответствуют тем, что должны быть, следует ввести полученный код и отправить его в ответ. Затем следует ожидать СМС с подтверждением успешного завершения операции.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк онлайн и во всем разобраться

А вот карты Тинькофф и Хоум взимают ежемесячную плату за обслуживание. Но обслуживание можно обойти и пользоваться этими картами бесплатно.

Как человеку подключиться к Системе быстрых платежей

А вот в случае со Сбербанком, в котором обслуживается самое большое количество россиян, все несколько сложнее. Чтобы переводить деньги по СБП, к ней нужно сначала подключиться. Как это сделать?

1. Сначала нужно войти в свой профиль в мобильном приложении (нажать на кружок с имитацией портрета человека в верхнем левом углу экрана).

2. Далее следует попасть в «Настройки», выбрать раздел «Другие» и конкретную строчку «Система быстрых платежей. Подключение к системе».

3. На следующем этапе подключаем переводы, нажимая на соответствующие клавиши. Причем отдельно нужно подключить «Входящие», отдельно «Исходящие» переводы.

Если клиент Сбербанка не проделает эти манипуляции, то он не сможет перечислять деньги по бесплатному сервису (и даже не сможет получать деньги от своих знакомых).

И еще: в мобильном приложении Сбера перевести деньги по СБП можно только с карты. Перечисление денег с банковских счетов не предусмотрено.

В общем, в каждой финансовой организации пользование системой имеет свои нюансы. Как подключиться к этому сервису в том или ином конкретном банке, вы можете узнать на официальном сайте системы быстрых платежей.

Мнение эксперта

Богун Надежда Павловна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по СБП нельзя. Для этого можно использовать собственные системы переводов Сбербанка.

А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Отзывы о Система быстрых переводов Сбербанк

Важно: По умолчанию клиент Сбербанка не подключен к СБП, и переводы по номеру телефона будут выполнены по собственной системе Сбербанка. Это может привести к уплате комиссий.