171;Поставщик услуг виртуальных активов VASP» и запрос RFI на информацию в контексте криптовалюты

В быстро развивающемся мире криптовалют роль поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) становится все более важной. VASP — это организации, которые облегчают перемещение, обмен и хранение виртуальных активов, таких как криптовалюты. Поскольку спрос на криптовалюты продолжает расти, регулирующие органы и финансовые учреждения принимают активные меры для обеспечения безопасности, целостности и соответствия требованиям VASP.

Одной из таких мер является внедрение системы запросов на информацию (RFI). RFI — это документ, выдаваемый регулирующим органом или финансовым учреждением для сбора информации от VASP об их деятельности, процедурах соблюдения требований и практике управления рисками. Эта информация позволяет регулирующим органам оценить уровень риска, связанного с конкретным VASP, и соответствующим образом адаптировать свои нормативные требования.

Учитывая децентрализованный характер криптовалют, крайне важно иметь полное представление о VASP, работающих в экосистеме. Это включает в себя выявление потенциальных рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.Выпуская RFI, регулирующие органы могут собирать ценную информацию о VASP и работать над разработкой эффективных правил, обеспечивающих баланс между инновациями и защитой потребителей.

Поскольку рынок криптовалют продолжает расти и развиваться, важность VASP и необходимость нормативного надзора будут только возрастать. Внедряя RFI, регулирующие органы могут получить представление о деятельности VASP и повысить их способность бороться с финансовыми преступлениями в контексте криптовалют. Такой упреждающий подход гарантирует, что экосистема цифровых активов остается безопасной и надежной для всех участников.

Введение:

Быстрый рост криптовалют и появление децентрализованных финансов привели к появлению поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которые облегчают передачу и хранение цифровых активов. VASP играют решающую роль в экосистеме криптовалют, предоставляя такие услуги, как биржи, поставщики кошельков и хранение цифровых активов. По мере расширения криптоиндустрии регулирующие органы по всему миру предпринимают шаги для обеспечения совместимой и безопасной работы VASP.

В Соединенных Штатах Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) отвечает за соблюдение Закона о банковской тайне (BSA), который включает правила по борьбе с отмыванием денег (AML). В 2024 году FinCEN предложил правило, направленное на регулирование VASP как финансовых учреждений, подвергая их тем же требованиям AML и «знай своего клиента» (KYC), что и традиционные банки. Это предложенное правило, известное как «Правило о поездках», излагает обязательства VASP по сбору, проверке и передаче личной информации инициаторов и бенефициаров транзакций.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Название ВАСП:

Название VASP относится к правовой базе, которая определяет обязательства и ответственность VASP, работающих в Соединенных Штатах.Он охватывает нормативные требования, установленные FinCEN, а также любые дополнительные рекомендации, выпущенные другими соответствующими регулирующими органами. Целью Title VASP является создание надежной и прозрачной нормативно-правовой среды, которая способствует защите инвесторов, финансовой целостности и предотвращению незаконной деятельности в криптовалютной индустрии.

Запрос информации о запросе информации:

Запрос на информацию (RFI) — это механизм, используемый регулирующими органами для сбора информации от заинтересованных сторон отрасли для разработки новых правил или положений. В контексте криптовалют и VASP RFI ищет отзывы и предложения от участников отрасли по конкретным вопросам или проблемам регулирования. Запрашивая ответы от VASP, регулирующие органы могут получить ценную информацию о практической реализации и потенциальных последствиях новой политики регулирования.

Процесс RFI позволяет регулирующим органам рассмотреть широкий спектр точек зрения перед доработкой новых правил, снижая вероятность непредвиденных последствий или неоправданного бремени для VASP. Участники отрасли имеют возможность высказать свое мнение по таким темам, как затраты на соблюдение требований, технологическая осуществимость и потенциальное влияние на бизнес. Такой совместный подход помогает гарантировать, что регулирование будет эффективным, пропорциональным и адаптированным к уникальным характеристикам криптовалютной индустрии.

Появление VASP и RFI в контексте криптовалют

Появление криптовалют привело к необходимости создания нормативной базы и четкого понимания различных терминов и концепций. Двумя важными концепциями в сфере криптовалют являются VASP (поставщик услуг виртуальных активов) и RFI (запрос информации). Цель этой статьи — изучить взаимосвязь между этими терминами, их значение и роль в криптоиндустрии.

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP)

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это термин, используемый для описания компаний или частных лиц, которые предлагают услуги, связанные с виртуальными активами, такими как криптовалюты. Это определение включает организации, которые занимаются обменом, передачей, хранением или администрированием виртуальных активов от имени своих клиентов.

VASP играют решающую роль в экосистеме криптовалют, поскольку они предоставляют пользователям необходимую инфраструктуру и услуги для безопасной покупки, продажи и хранения криптовалют. Примеры VASP включают биржи криптовалют, поставщиков кошельков и кастодиальные услуги.

На VASP распространяются нормативные требования, налагаемые различными юрисдикциями для обеспечения надлежащего функционирования криптоиндустрии и предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Регуляторы часто требуют от VASP получения лицензий, внедрения процедур «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), а также соблюдения обязательств по отчетности.

Запрос информации (RFI)

Запрос информации (RFI) — это формальный процесс, посредством которого регулирующий орган пытается собрать конкретную информацию от VASP или других организаций, работающих в сфере криптовалют. RFI обычно используются регулирующими органами для оценки рисков, оценки соответствия и сбора данных, связанных с транзакциями с виртуальными активами.

RFI служат для регулирующих органов средством сбора информации о деятельности VASP и выявления любых потенциальных рисков или проблемных областей. Посредством процесса RFI регулирующие органы могут запрашивать информацию о типах предоставляемых услуг, объеме и частоте транзакций, действующих процедурах проверки личности и любых замеченных подозрительных или высокорискованных действиях.

VASP, как правило, обязаны отвечать на RFI в течение определенного периода времени и предоставлять запрошенную информацию точно и полно.Несоблюдение требований RFI или предоставление ложной или неполной информации может привести к последствиям со стороны регулирующих органов, включая штрафы, пени или даже отзыв лицензии на деятельность.

Заключение

VASP и RFI являются неотъемлемыми компонентами нормативно-правовой базы в криптовалютной индустрии. VASP обеспечивают безопасный и эффективный обмен виртуальными активами, а RFI позволяют регулирующим органам собирать информацию и оценивать соответствие требованиям в секторе. Понимание роли и значения VASP и RFI имеет важное значение как для участников отрасли, так и для регулирующих органов, стремящихся обеспечить целостность и прозрачность экосистемы цифровых активов.

I. Понимание VASP (поставщика услуг виртуальных активов):

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP) — это любое физическое или юридическое лицо, которое предлагает услуги виртуальных активов третьим лицам. Виртуальные активы могут включать в себя криптовалюты, такие как Биткойн или Эфириум, а также другие типы цифровых токенов или монет. VASP играют ключевую роль в облегчении использования, обмена или передачи виртуальных активов.

В число VASP могут входить биржи криптовалют, поставщики кошельков и другие платформы или поставщики услуг, которые занимаются деятельностью, связанной с виртуальными активами. Они несут ответственность за предоставление различных услуг, таких как хранение виртуальных активов, торговля, конвертация или передача. VASP часто выступают в качестве посредников между пользователями и экосистемой виртуальных активов.

1. Соответствие и регулирование VASP:

VASP работают в быстро меняющейся нормативно-правовой среде, поскольку правительства и регулирующие органы стремятся установить правила и руководящие принципы, регулирующие использование виртуальных активов. Соблюдение этих правил имеет решающее значение для VASP, чтобы обеспечить целостность своей деятельности и сохранить доверие среди своих пользователей.

Правила могут различаться в зависимости от юрисдикции, но общие требования к соблюдению требований для VASP могут включать:

• Процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).
• Комплексная проверка и проверка клиентов
• Мониторинг транзакций и отчетность
• Бухучет, ведение учета, делопроизводство
• Обмен информацией с контролирующими органами

С ростом незаконной деятельности и финансовых преступлений, связанных с криптовалютами, регулирующие органы все больше внимания уделяют VASP, чтобы обеспечить предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности. Соблюдение этих правил имеет решающее значение для VASP в построении доверия и легитимности на рынке.

Получите мнение экспертов: Ответы на вопросы о будущем криптовалют и инновационных проектов