Краткое содержание статьи

Написание плана статьи — важный шаг в процессе создания хорошо структурированного и организованного текста. Он служит дорожной картой, которая направляет автора на протяжении всего процесса написания, обеспечивая включение всех основных моментов и вспомогательных деталей.

Хороший план статьи начинается с четкого и краткого вступления, которое привлекает внимание читателей и дает им краткий обзор того, чего ожидать от статьи. Введение также должно включать сильное утверждение тезиса, в котором излагается основной аргумент или идея статьи.

После введения план статьи должен включать несколько абзацев, каждый из которых посвящен определенному аспекту или подтеме основной идеи. Эти абзацы должны быть организованы логически, каждый абзац должен начинаться с тематического предложения, которое раскрывает основную мысль абзаца.

В плане статьи важно использовать сильный и убедительный язык, поскольку он помогает передать точку зрения автора и убедить читателей согласиться с основным аргументом. Автор также может использовать цитаты или статистические данные из авторитетных источников для обоснования своих утверждений и предоставления доказательств своих аргументов.

Наконец, хороший план статьи должен включать заключение, в котором суммируются основные положения статьи и повторяется формулировка тезиса. Заключение должно оставить у читателей последнюю мысль или призыв к действию, побуждая их к дальнейшему изучению темы или совершению каких-либо действий на основе информации, представленной в статье.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Введение

В этой статье мы рассмотрим тему «Описание статьи» и обсудим ее важность для эффективного написания. План статьи служит для автора дорожной картой, помогая ему организовать свои мысли и представить их в последовательной форме.

Написание статьи без плана может привести к тому, что статья получится неорганизованной и запутанной, из-за чего читателям будет сложно уловить основные моменты и аргументы. План помогает автору сосредоточиться и обеспечивает логическое развитие статьи от одной идеи к другой.

A. Определение OTC (внебиржевой)

OTC (внебиржевой) относится к торговле финансовыми инструментами, которые не котируются на официальной бирже, такими как акции, облигации, сырьевые товары или валюты. Вместо этого эти инструменты торгуются напрямую между сторонами, обычно через брокерско-дилерскую сеть или через электронные платформы.

На внебиржевых рынках нет централизованной биржи или стандартного контракта, что обеспечивает большую гибкость с точки зрения цен, количества и сроков транзакций. Такая гибкость может быть выгодна участникам, которые ищут индивидуальные или адаптированные финансовые продукты. Однако это также сопряжено с рисками, поскольку обычно здесь меньше прозрачности и регулирования по сравнению с биржевыми рынками.

1. Характеристики внебиржевых рынков

а. Децентрализация: внебиржевые рынки представляют собой децентрализованные сети, в которых торговля происходит напрямую между покупателями и продавцами. Не существует центральной биржи или физического места, где происходит торговля.

б. Гибкость: внебиржевые рынки предлагают гибкость с точки зрения условий контрактов, часов торговли и возможности договариваться о ценах. Это позволяет настраивать финансовые продукты для удовлетворения конкретных потребностей участников рынка.

2. Распространенные внебиржевые инструменты

а. Акции. Многие небольшие или недавно созданные компании торгуют своими акциями на внебиржевых рынках, таких как OTC Bulletin Board (OTCBB) или OTC Markets Group.Эти акции часто считаются более рискованными инвестициями по сравнению с акциями, котирующимися на официальных биржах.

б. Облигации. Некоторые типы облигаций, такие как корпоративные или муниципальные облигации, могут торговаться на внебиржевом рынке. Внебиржевая торговля облигациями обеспечивает большую гибкость с точки зрения ценообразования и торговых требований.

в. Сырьевые товары: внебиржевые рынки популярны для торговли сырьевыми товарами, такими как нефть, золото или сельскохозяйственная продукция. Эти рынки предоставляют участникам более доступный и гибкий способ торговли и хеджирования рисков сырьевых товаров.

д. Валюты: Торговля иностранной валютой (форекс) в основном проводится внебиржевой рынок, при этом банки и финансовые учреждения выступают в качестве маркет-мейкеров. Это обеспечивает непрерывную 24-часовую торговлю и узкие спреды между ценой покупки и продажи.

3. Преимущества и недостатки внебиржевой торговли

а. Преимущества:

• Гибкость условий контракта допускает индивидуализацию.
• Большая доступность для небольших или менее авторитетных компаний.
• Возможность торговать вне официальных часов работы рынка.
• Более быстрое и оптимизированное исполнение по сравнению с биржевыми рынками.

б. Недостатки:

• Меньше прозрачности и регулирования по сравнению с формальными обменами.
• Риск контрагента, поскольку сделки проводятся непосредственно между сторонами.
• Более высокие транзакционные издержки из-за отсутствия централизованного клиринга.
• Более низкая ликвидность для некоторых инструментов приводит к более широким спредам между ценой покупки и продажи.

В целом внебиржевая торговля играет важную роль на мировых финансовых рынках, предлагая гибкость и доступ к широкому спектру финансовых инструментов. Однако участникам следует тщательно взвесить преимущества и недостатки, прежде чем участвовать во внебиржевых сделках.

Б. Определение ПОД (Борьба с отмыванием денег)

Борьба с отмыванием денег (AML) представляет собой набор законов, постановлений и процедур, применяемых финансовыми учреждениями и правительствами для предотвращения и выявления действий, связанных с незаконным приобретением, сокрытием и использованием средств, полученных преступным путем.Целью ПОД является сдерживание отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений, которые представляют угрозу целостности мировой финансовой системы.

Отмывание денег включает в себя ряд шагов, которые позволяют преступникам представить незаконно полученные доходы как законные. Эти шаги обычно включают размещение средств в финансовой системе, их прокладку через сложные транзакции, чтобы скрыть их происхождение, и интеграцию их в экономику в качестве чистых, неотслеживаемых средств.

1. Ключевые элементы ПОД

Программы ПОД обычно включают в себя четыре ключевых элемента:

• Комплексная проверка клиентов (CDD): Финансовые учреждения обязаны проверять личности своих клиентов и оценивать риски, связанные с их транзакциями.
• Мониторинг транзакций: Финансовые учреждения используют сложные системы для мониторинга транзакций клиентов, выявляя закономерности и действия, которые могут указывать на отмывание денег или другую незаконную деятельность.
• Сообщение о подозрительной деятельности: Финансовые учреждения обязаны сообщать о любых подозрительных операциях или деятельности соответствующим регулирующим органам.
• Согласие: Финансовые учреждения должны разработать и поддерживать комплексные программы ПОД, включая внутренний контроль, политику и процедуры для обеспечения соблюдения применимых законов и правил.

2. Глобальная система ПОД

Глобальная система ПОД состоит из различных международных организаций, регулирующих органов и соглашений, целью которых является гармонизация усилий по борьбе с отмыванием денег в разных странах и борьба с отмыванием денег в глобальном масштабе. Ключевые компоненты структуры включают в себя:

1. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты в сфере ПОД и борьбы с финансированием терроризма.
2. Базельский комитет по банковскому надзору — международная организация, разрабатывающая рекомендации и стандарты банковского надзора, в том числе ПОД.
3. Конвенция ООН против коррупции – международно-правовая база, направленная на предотвращение коррупции, включая отмывание денег.
4. Директивы и правила Европейского Союза — набор директив и правил, установленных ЕС для обеспечения единообразной практики ПОД в странах-членах.

3. Проблемы ПОД и новые тенденции

Несмотря на то, что усилия по борьбе с отмыванием денег позволили добиться значительного прогресса в обнаружении и предотвращении отмывания денег, существует ряд проблем и новых тенденций, которые создают постоянные угрозы:

• Криптовалюта: Рост популярности криптовалют создал новые проблемы для борьбы с отмыванием денег, поскольку эти цифровые активы могут использоваться для анонимного отмывания денег.
• Технологические достижения: Преступники используют такие технологии, как искусственный интеллект и шифрование, чтобы обойти традиционные меры ПОД.
• Трансграничные операции: Лица, занимающиеся отмыванием денег, часто используют пробелы в нормативно-правовой базе и различия в требованиях ПОД в разных юрисдикциях для облегчения трансграничных транзакций.
• Развивающиеся финансовые сектора: Финтех-компании и другие нетрадиционные финансовые учреждения сталкиваются с уникальными проблемами ПОД из-за своих инновационных бизнес-моделей и нетрадиционных операционных процедур.

От начинающих до опытных: Практические советы и ответы на вопросы о криптовалюте