Взаимодействие между борьбой с отмыванием денег и технологией распределенного реестра DLT в контексте криптовалют

В последние годы криптовалюты приобрели значительную популярность как альтернативная форма цифровой валюты. Однако они также выразили обеспокоенность по поводу незаконной деятельности, такой как отмывание денег. В результате регулирующие органы активно работают над реализацией мер по борьбе с отмыванием денег в криптовалютном пространстве. Одним из ключевых инструментов в этих усилиях являются правила по борьбе с отмыванием денег (AML).

Правила ПОД направлены на предотвращение использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Чтобы эффективно обеспечить соблюдение этих правил, крайне важно понимать взаимодействие между AML и технологией распределенного реестра (DLT), которая является технологией, лежащей в основе криптовалют. DLT, часто называемый блокчейном, представляет собой децентрализованную систему, обеспечивающую безопасные и прозрачные одноранговые транзакции.

Основное внимание в правилах ПОД в контексте криптовалют уделяется эффективному внедрению процедур «Знай своего клиента» (KYC), мониторингу транзакций и сообщению о подозрительных действиях.Технология DLT играет важную роль в усилении этих мер по борьбе с отмыванием денег, поскольку она позволяет прозрачно регистрировать все транзакции с криптовалютой в публичном реестре, обеспечивая подотчетность и отслеживаемость. Кроме того, DLT также может обеспечить обмен соответствующей информацией и данными между различными сторонами в режиме реального времени, способствуя более эффективному мониторингу и расследованию ПОД.

В заключение отметим, что взаимодействие между ПОД и ТРР имеет решающее значение в борьбе с отмыванием денег в контексте криптовалют. Эффективное внедрение правил ПОД, используя прозрачность и отслеживаемость, обеспечиваемые DLT, будет играть ключевую роль в создании безопасной и надежной среды для использования криптовалют.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

Введение:

Появление криптовалют, таких как Биткойн, вызвало значительный интерес и дебаты во всем мире. Эти цифровые валюты работают на основе технологии распределенного реестра (DLT), широко известной как блокчейн. DLT использует децентрализованную сеть компьютеров для записи и проверки транзакций, что делает ее устойчивой к мошенничеству и несанкционированному вмешательству.

Хотя криптовалюты предлагают множество преимуществ, они также вызывают обеспокоенность по поводу их потенциального использования для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Правила по борьбе с отмыванием денег (AML) направлены на предотвращение незаконных финансовых операций, в том числе с использованием криптовалют. Эти правила требуют от финансовых учреждений и компаний, занимающихся криптовалютой, принятия мер по обнаружению и предотвращению отмывания денег.

В этой статье исследуется взаимодействие между правилами ПОД и DLT в контексте криптовалют. В нем рассматривается, как ТРР может усилить усилия по борьбе с отмыванием денег, а также проблемы и ограничения, связанные с реализацией мер борьбы с отмыванием денег в децентрализованном и анонимном мире криптовалют.

Определение технологии борьбы с отмыванием денег и технологии распределенного реестра DLT

ПОД, или борьба с отмыванием денег, представляет собой набор законов, постановлений и процедур, предназначенных для обнаружения и предотвращения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Отмывание денег – это процесс сокрытия происхождения незаконно полученных средств и придания им вида законности. Правила ПОД применяются для защиты финансовых учреждений и общества в целом от использования в качестве средств незаконной деятельности по отмыванию денег. Меры ПОД требуют, чтобы финансовые учреждения внедряли политики и процедуры для проверки личности своих клиентов, отслеживали транзакции на предмет подозрительной активности и сообщали о любых подозрительных транзакциях соответствующим органам.

DLT, или технология распределенного реестра, является базовой технологией, лежащей в основе таких криптовалют, как биткойн. Это децентрализованная и распределенная база данных, которая поддерживает постоянно растущий список записей, называемых блоками, безопасным, прозрачным и устойчивым к изменению способом. В отличие от традиционных централизованных баз данных, где данные контролирует один центральный орган, DLT позволяет нескольким участникам иметь копию реестра, и каждый участник хранит копию всей цепочки блоков. Это делает DLT более безопасным и менее подверженным манипуляциям или мошенничеству.

DLT в контексте криптовалют позволяет создать децентрализованную систему, в которой транзакции могут записываться и проверяться без необходимости использования посредников, таких как банки. Каждая транзакция записывается в блоке, который затем добавляется в цепочку блоков последовательным и необратимым образом. Это обеспечивает прозрачность и отслеживаемость транзакций, что затрудняет сокрытие своей незаконной деятельности лицам, занимающимся отмыванием денег.

Взаимодействие между ПОД и ТРР в контексте криптовалют является сложным. С одной стороны, DLT обеспечивает новый уровень прозрачности и отслеживания, который может помочь выявлять подозрительные транзакции и отслеживать потоки средств.С другой стороны, псевдонимный характер криптовалютных транзакций может затруднить сопоставление реальных личностей с адресами кошельков, что затрудняет реализацию традиционных мер ПОД.

Регуляторам и игрокам отрасли важно найти золотую середину, которая позволит воспользоваться преимуществами DLT, обеспечивая при этом соблюдение правил ПОД. Это может включать разработку новых инструментов и технологий, которые смогут эффективно устранить разрыв между DLT и AML, таких как расширенная аналитика и усовершенствованные процессы «Знай своего клиента» (KYC).

Ответы на вопросы о криптовалюте: экспертные советы и объяснения