Статей по борьбе с отмыванием денег и сервисной сети BSN на основе блокчейна

В последние годы проблема отмывания денег стала серьезной проблемой для правительств и финансовых учреждений во всем мире. В ответ на эту растущую проблему были приняты различные меры по борьбе с отмыванием денег, включая введение правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Однако традиционные процессы ПОД часто сталкиваются с такими проблемами, как неэффективность, высокие затраты и проблемы с соблюдением требований. В этой статье мы рассмотрим, как можно использовать BSN (сервисную сеть на основе блокчейна) для усиления усилий по борьбе с отмыванием денег и преодоления этих проблем.

BSN — это глобальная инфраструктурная сеть, предоставляющая облачные услуги и стандартизированную среду для разработки и развертывания приложений блокчейна. Используя технологию блокчейна, BSN предлагает ряд преимуществ для целей ПОД. Во-первых, прозрачность и неизменность блокчейна могут улучшить отслеживаемость транзакций, упрощая обнаружение подозрительных действий. Кроме того, децентрализованный характер блокчейна снижает зависимость от централизованных учреждений, повышая безопасность и целостность процессов ПОД.

Введение

Отмывание денег — это глобальная проблема, которая создает значительные риски для целостности финансовых систем.Преступники используют различные методы, чтобы скрыть происхождение незаконных средств, что затрудняет их отслеживание и конфискацию. По мере развития технологий растут и методы, используемые преступниками, поэтому инициативам по борьбе с отмыванием денег (AML) крайне важно оставаться на передовой.

Появление технологии блокчейн открыло новые возможности для борьбы с отмыванием денег. Блокчейн предлагает децентрализованный, прозрачный и неизменяемый реестр, который может улучшить усилия по борьбе с отмыванием денег. В последние годы правительства и финансовые учреждения начали изучать потенциал блокчейна для укрепления своих систем борьбы с отмыванием денег.

Промокоды на Займер на скидки

Займы для физических лиц под низкий процент

• 💲Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
• 🕑Срок: от 7 до 30 дней
• 👍Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Получить купон

A. Краткий обзор борьбы с отмыванием денег

Борьба с отмыванием денег (AML) представляет собой набор правил и процедур, применяемых для предотвращения сокрытия преступниками незаконного происхождения своих средств и придания им видимости законности. Целью ПОД является обнаружение, сдерживание и пресечение деятельности по отмыванию денег, а также финансированию терроризма.

Отмывание денег предполагает конвертацию незаконно полученных денег в законный источник, что затрудняет отслеживание первоначального источника средств. Этот процесс обычно включает три этапа: размещение, наложение слоев и интеграцию. Размещение означает введение незаконных средств в финансовую систему, расслоение предполагает создание сложных транзакций для сокрытия контрольного следа, а интеграция является последним шагом, на котором отмытые средства повторно вводятся в законную экономику.

1. Правила и соблюдение требований ПОД

Правила ПОД применяются к финансовым учреждениям, таким как банки, кредитные союзы и страховые компании, а также к определенным нефинансовым предприятиям и специалистам, таким как казино, агенты по недвижимости и юристы. Эти правила требуют от этих организаций внедрения надежных политик и процедур для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Соблюдение правил ПОД включает в себя несколько ключевых компонентов:

1. Комплексная проверка клиентов (CDD): Финансовые учреждения и предприятия обязаны проводить тщательную проверку своих клиентов для проверки их личности и оценки потенциального риска отмывания денег. Это включает в себя сбор документов, удостоверяющих личность, проведение проверок анкетных данных и мониторинг транзакций клиентов.
2. Мониторинг транзакций: Финансовые учреждения должны отслеживать транзакции клиентов, чтобы выявлять любые подозрительные действия, которые могут указывать на отмывание денег. Это включает в себя настройку автоматизированных систем и проведение ручных проверок транзакций, которые превышают определенные пороговые значения или имеют тревожные флажки.
3. Составление отчетов: Если финансовое учреждение или предприятие подозревает отмывание денег или финансирование терроризма, они обязаны сообщить о своих подозрениях соответствующим органам, таким как Подразделение финансовой разведки (ПФР) или полиция. Эти отчеты, известные как отчеты о подозрительной деятельности (SAR), помогают в расследовании и судебном преследовании случаев отмывания денег.
4. Обучение и внутренний контроль: Компаниям необходимо обеспечивать постоянное обучение своих сотрудников AML, чтобы они понимали риски и требования соответствия. Они также должны установить внутренний контроль и процедуры по борьбе с отмыванием денег, включая назначение назначенного сотрудника по борьбе с отмыванием денег, ответственного за надзор за соблюдением требований компанией.

2. Проблемы ПОД

Несмотря на усилия по борьбе с отмыванием денег, ПОД сталкивается с рядом проблем:

• Технологические достижения: Преступники используют новые технологии, такие как криптовалюты и анонимные онлайн-платформы, для отмывания денег. Эти технологии усложняют отслеживание и обнаружение незаконных транзакций, что требует от регулирующих органов адаптации к этим проблемам.
• Глобальный характер отмывания денег: Отмывание денег является глобальной проблемой, которая требует международного сотрудничества и координации. Преступники могут быстро перемещать средства через границы, пользуясь юрисдикциями с более слабым контролем ПОД.Для эффективной борьбы с этой проблемой необходимы расширение международного сотрудничества и обмена информацией.
• Развитие методов отмывания денег: Лица, занимающиеся отмыванием денег, постоянно адаптируют свои методы, чтобы избежать обнаружения, что затрудняет реализацию мер по борьбе с отмыванием денег. Власти и финансовые учреждения должны сохранять бдительность и постоянно обновлять свои оценки рисков и стратегии их смягчения.

В заключение отметим, что ПОД является важнейшим аспектом целостности и безопасности глобальной финансовой системы. Внедряя надежные меры ПОД, такие как комплексная проверка клиентов, мониторинг транзакций и отчетность, финансовые учреждения и предприятия могут внести свой вклад в предотвращение и обнаружение деятельности по отмыванию денег.

B. Краткий обзор сервисной сети BSN на основе блокчейна

Сервисная сеть BSN на основе блокчейна — это глобальная инфраструктурная сеть, которая обеспечивает недорогую и удобную для пользователя среду для разработки и развертывания приложений блокчейна. Он был запущен в апреле 2024 года Государственным информационным центром Китая, China Mobile, China UnionPay и Red Date Technology с целью ускорить внедрение технологии блокчейна в различных отраслях.

BSN предлагает стандартизированную и открытую платформу, которая поддерживает несколько типов блокчейнов, включая публичные цепи, частные цепи и цепи консорциумов. Он предоставляет разработчикам ряд инструментов, ресурсов и услуг для упрощения процесса разработки и снижения затрат. Используя BSN, разработчики могут сосредоточиться на создании инновационных блокчейн-приложений, не беспокоясь о сложностях базовой инфраструктуры и сетевых подключений.

1. Ключевые особенности и компоненты

• Совместимость: BSN поддерживает взаимодействие между различными блокчейнами, обеспечивая бесперебойную связь и обмен данными на разных платформах. Это позволяет разработчикам использовать сильные стороны различных блокчейнов и создавать интегрированные решения.
• Интеграция ресурсов: BSN интегрирует различные ресурсы, такие как облачные сервисы, хранилище данных и проверку личности, что упрощает разработчикам доступ и использование этих ресурсов в своих приложениях. Это снижает потребность в дополнительных сторонних сервисах и упрощает процесс разработки.
• Конфиденциальность и безопасность данных: BSN обеспечивает комплексные меры безопасности для защиты конфиденциальных данных и транзакций. Он включает в себя механизмы шифрования, аутентификации и контроля доступа для обеспечения конфиденциальности и целостности операций блокчейна.
• Эффективность затрат: BSN предлагает экономичное решение для разработки блокчейна. Используя общую инфраструктуру и ресурсы, разработчики могут значительно сократить свои эксплуатационные расходы и время выхода на рынок, делая технологию блокчейна более доступной и доступной.

2. Поддерживаемые блокчейны

BSN в настоящее время поддерживает широкий спектр платформ блокчейнов, включая Ethereum, Fabric, FISCO BCOS, цепочку консорциума WeBank и другие. Эти платформы охватывают различные варианты использования и предоставляют разработчикам гибкость в выборе наиболее подходящего блокчейна для своих приложений.

3. Глобальная экспансия

BSN стремится расширить свою сеть по всему миру с целью соединить более 200 городов в разных странах к концу 2024 года. Это сделает ее одной из крупнейших сетей блокчейнов в мире, облегчая трансграничное сотрудничество и позволяя развивать инновационные технологии. блокчейн-приложения в глобальном масштабе.

Задавайте вопросы о криптовалюте: наши эксперты ответят